省經(jīng)濟(jì)和信息化委關(guān)于開展全省融資性擔(dān)保
行業(yè)規(guī)范整頓的通知
蘇經(jīng)信擔(dān)保〔2010〕734號  2010年8月26日

各市經(jīng)信委（中小企業(yè)局），南京市發(fā)改委，宿遷市金融辦：
        為規(guī)范融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行為，防控?fù)?dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，營造良好的發(fā)展環(huán)境，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議《關(guān)于認(rèn)真貫徹〈融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〉的通知》（融資擔(dān)保發(fā)〔2010〕1號）精神，決定從2010年9月1日至2011年3月31日對全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面的規(guī)范整頓，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
        一、規(guī)范整頓范圍和重點(diǎn)
        本次規(guī)范整頓的范圍包括在江蘇省行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的，從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的各類組織形式的法人單位及分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱擔(dān)保機(jī)構(gòu)）。主要針對擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本不實(shí)、違法違規(guī)經(jīng)營、撥備缺口大、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性指標(biāo)不符合監(jiān)管要求等突出問題進(jìn)行規(guī)范，限期整改。
        二、規(guī)范整頓標(biāo)準(zhǔn)和要求
        擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門（以下簡稱監(jiān)管部門）檢查驗(yàn)收和擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查整改的條件標(biāo)準(zhǔn)如下：
        （一）注冊資本5000萬元以上（含5000萬元，下同）且為實(shí)繳貨幣資本；
        （二）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員；
        （三）嚴(yán)格執(zhí)行《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》中業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制等有關(guān)規(guī)定；
        （四）與銀行簽訂合作協(xié)議并正常開展業(yè)務(wù)，近12個(gè)月責(zé)任期限6個(gè)月以上的擔(dān)保發(fā)生額或近6個(gè)月月均在保余額達(dá)到凈資產(chǎn)的2倍以上；
        （五）不低于凈資產(chǎn)60%的貨幣資金用于存出保證金、銀行存款，以及投資國債、金融債券及企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品；凈資產(chǎn)不低于實(shí)收資本的90%；
        （六）成立1年以上的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，2010年信用評級BBB-以上。
        三、規(guī)范整頓工作實(shí)施
        （一）規(guī)范整頓工作程序
        1. 擔(dān)保機(jī)構(gòu)認(rèn)真對照條件標(biāo)準(zhǔn)自查整改，符合條件標(biāo)準(zhǔn)的向所在地省轄市監(jiān)管部門提出驗(yàn)收申請；省屬擔(dān)保機(jī)構(gòu)以及跨省（市、區(qū)）設(shè)立在全省開展業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)自查整改后，向省經(jīng)信委提出驗(yàn)收申請。
        2. 省轄市監(jiān)管部門組織縣（市）監(jiān)管部門和相關(guān)專家逐戶現(xiàn)場檢查驗(yàn)收完成初審。初審合格的，由省轄市監(jiān)管部門根據(jù)不同情況分類組織擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請上報(bào)。
        3. 省經(jīng)信委組織專家對申請材料進(jìn)行評審，需要對申請材料的實(shí)質(zhì)內(nèi)容進(jìn)行實(shí)地核查的，指派兩名以上工作人員進(jìn)行核查。審查符合條件的，經(jīng)網(wǎng)上公示后，由省經(jīng)信委發(fā)文公布規(guī)范整頓合格名單，并在國家《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證》印發(fā)后頒發(fā)許可證書。
        （二）對初審合格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)分類處理
        1. 2009年11月以后，經(jīng)省經(jīng)信委（省中小企業(yè)局）批準(zhǔn)設(shè)立、變更的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，初審合格的（新設(shè)立不滿12個(gè)月的，擔(dān)保發(fā)生額要求除外）提交以下申請材料：
        （1）驗(yàn)收申請報(bào)告；
        （2）自查整改合格承諾書；
        （3）營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。
        2. 獲得2010年國家中小企業(yè)專項(xiàng)資金補(bǔ)助的或2010年信用評級A+以上級別的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，初審合格的，提交以下申請材料：
        （1）驗(yàn)收申請報(bào)告；
        （2）自查整改合格承諾書；
        （3）營業(yè)執(zhí)照副本、公司章程和信用等級通知書的復(fù)印件。
        3. 初審合格的其他擔(dān)保機(jī)構(gòu)提交以下申請材料：
        （1）驗(yàn)收申請報(bào)告；
        （2）自查整改合格承諾書；
        （3）營業(yè)執(zhí)照副本、公司章程復(fù)印件；
        （4）2010年信用評級報(bào)告；
        （5）上年度審計(jì)報(bào)告及最近一個(gè)月的財(cái)務(wù)報(bào)表（報(bào)表須執(zhí)行《擔(dān)保企業(yè)會(huì)計(jì)核算辦法》）；
        （6）近12個(gè)月加蓋合作銀行公章的擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)；
        （7）資金使用情況（近6個(gè)月所有賬戶貨幣資金余額匯總表，銀行對賬單或存單等復(fù)印件證明材料）。
        4. 有關(guān)情況的處理
        （1）在規(guī)范整頓期間，初審合格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)需要變更的，可一并提出申請。在提交上述申請材料外，只需根據(jù)不同的變更事項(xiàng)提交相應(yīng)材料（執(zhí)行蘇中小保〔2010〕4號文）；
        （2）擔(dān)保機(jī)構(gòu)可經(jīng)營《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》中規(guī)定的部分或全部業(yè)務(wù)，申請時(shí)應(yīng)明確經(jīng)營范圍。現(xiàn)經(jīng)營范圍超出規(guī)定業(yè)務(wù)范圍或擬增加規(guī)定業(yè)務(wù)范圍以外業(yè)務(wù)的，需一并提出申請；
        （3）注冊資本少于5000萬元但均符合其他規(guī)范整頓條件的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)在申請上報(bào)時(shí)一并申請?jiān)鲑Y到5000萬元以上；蘇北5市的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，至少在規(guī)范整頓期間增資到3000萬元以上；
        （4）初審合格但單位名稱中無“擔(dān)保”字樣的，應(yīng)予更名（含“融資擔(dān)保”字樣）。擔(dān)保機(jī)構(gòu)存在貨幣以外資產(chǎn)出資的，應(yīng)調(diào)整為實(shí)繳貨幣出資。法人股不足注冊資本的50%（含50%）的，原股本結(jié)構(gòu)可不作調(diào)整；如作調(diào)整的，股權(quán)只能轉(zhuǎn)讓給法人股東，增資只能增加法人股；
        （5）母公司規(guī)范整頓合格的，其分支機(jī)構(gòu)經(jīng)當(dāng)?shù)厥≥犑斜O(jiān)管部門初審合格后上報(bào)，不需另報(bào)申請材料。
        5. 上報(bào)材料時(shí)間和格式要求
        省轄市監(jiān)管部門應(yīng)組織初審合格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備申請材料（一式兩份，裝訂成冊），并填寫初審意見表，于每個(gè)月的前五個(gè)工作日行文上報(bào)（附匯總表）省經(jīng)信委（省中小企業(yè)局）。
        （三）對初審不合格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)處理
        省轄市監(jiān)管部門應(yīng)分類提出整改或處置意見。
        1. 初審不合格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，各地應(yīng)要求其限期整改；問題嚴(yán)重的應(yīng)當(dāng)依法責(zé)令其停業(yè)整頓。拒不整改的，或者2011年3月31日前整改后仍達(dá)不到要求的，依法取消其融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的經(jīng)營資格。
        2. 有下列情形之一者，可直接認(rèn)定為規(guī)范整頓不合格單位，各地應(yīng)及時(shí)將名單報(bào)省經(jīng)信委并送市有關(guān)部門：
        （1）通過虛假出資、騙取審批等違法設(shè)立的；
        （2）有抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為的；
        （3）成立1年以上，未與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合作開展業(yè)務(wù)的或今年1-8月份未開展新的擔(dān)保業(yè)務(wù)的；
        （4）無固定經(jīng)營場所的；
        （5）2010年3月8日以后未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立或者變更的；
        （6）有其他嚴(yán)重違法或犯罪行為的。
        （四）未經(jīng)省經(jīng)信委（省中小企業(yè)局）批準(zhǔn)設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，在規(guī)范整頓過程中不愿繼續(xù)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，可自行到工商部門辦理注銷融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，或按照有關(guān)規(guī)定自行向工商部門申請企業(yè)注銷登記。
        四、規(guī)范整頓工作要求
        （一）各地要把此次規(guī)范整頓作為整頓與規(guī)范融資性擔(dān)保市場秩序的一項(xiàng)重要工作抓緊抓實(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)文件精神，規(guī)范、有效地開展規(guī)范整頓，并在此過程中，注重加強(qiáng)與工商等相關(guān)部門的溝通，重視發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)等各方面的專家力量，提高規(guī)范整頓的工作水平。
        （二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)在規(guī)范整頓工作中弄虛作假的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實(shí)，取消其融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的經(jīng)營資格，并向社會(huì)公布。
        （三）各地應(yīng)規(guī)范、高效地做好擔(dān)保機(jī)構(gòu)行政許可工作，不得隨意增加申請條件和材料要求。規(guī)范整頓期間，對新設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)，仍按照蘇中小保〔2010〕4號文執(zhí)行。
        （四）在規(guī)范整頓工作結(jié)束后，各省轄市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)依據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》及有關(guān)法律法規(guī)，逐步建立健全統(tǒng)計(jì)、監(jiān)督檢查等工作制度。
        （五）省經(jīng)信委將組織專家到各地進(jìn)行監(jiān)督抽查，對規(guī)范整頓工作不力、驗(yàn)收不嚴(yán)、進(jìn)展緩慢的地區(qū)予以通報(bào)。
        （六）擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確地向當(dāng)?shù)毓芾聿块T報(bào)送業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、財(cái)務(wù)報(bào)表等資料。規(guī)范整頓合格的單位，應(yīng)于2011年3月31日前完成2010年度“機(jī)構(gòu)概覽”。
        （七）在規(guī)范整頓期間，各地應(yīng)會(huì)同有關(guān)部門對轄區(qū)內(nèi)非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查摸底，發(fā)現(xiàn)其存在高息攬存、非法放貸、從事與擔(dān)保無關(guān)的高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)等違法犯罪行為的，及時(shí)向政府和有關(guān)部門報(bào)告，并依法移交有關(guān)部門處理。
        （八）各地要加強(qiáng)融資性擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管工作人員的配備，每市不少于3名、每縣（市）不少于2名本科以上學(xué)歷、2年以上金融、擔(dān)保、經(jīng)濟(jì)管理等相關(guān)工作經(jīng)歷、熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的專職人員，在條件許可情況下，可成立融資擔(dān)保監(jiān)管專職機(jī)構(gòu)。達(dá)不到上述要求的地區(qū)不再新批擔(dān)保機(jī)構(gòu)。市、縣（市）監(jiān)管工作人員應(yīng)向政府法制辦申請執(zhí)法檢查證件，請于9月15日前報(bào)送工作人員名單。我委將對工作人員組織專門的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，具體時(shí)間另行通知。
        附件（略）